Чому це так важко для банків, щоб зупинити шахраїв?

Опубликованно 19.07.2018 01:42

Вони-згуртована група анонімних борців з шахрайством, хрестовий похід за справедливість для жертв інтернет-злочинів і проводять більшу частину свого часу "цькування" і ловити шахраїв. Але що дратує "Бастера Джек" і його укритті колег, коли вони попередити банк про шахрайство – такі, як визначення облікового запису, використовуваного шахраїв – і банк не діє.

За даними "Джек", він зв'язався з ЦП рахунку в банку, який використовувався шахраєм для відмивання коштів. Ще через три дні хтось переконав шахрая заплатити ?3,600 на рахунок – і не зміг повернути гроші.

“Він побачив Ikonoskop камери на сайті craigslist і вмовили оплатити його за безготівковим розрахунком, а не PayPal. Камери не було, і він зрозумів, що він обдурив на наступний день, і назвав свій банк, але вони сказали, що вони нічого не могли зробити – не було грошей." Шахрайство: ось як шахраї зійде з рук Детальніше

Потерпілий зв'язався з Джеком, який перевірив записи всіх рахунків, що його група виявили, тільки щоб виявити, що він був в його списку.

"Одна з моїх команд були обмануті шахраєм в його банківські реквізити", - говорить він. “Елемент шахраїв на eBay був класична машина: Форд Ескорт RS2000 і представившись покупцем, йому вдалося зробити ВІКІПЕДІЯ номер рахунку, який використовується злодіїв.

“Наші записи показали, що ми повідомили в ЦП, що той же обліковий запис, обманним шляхом три дні раніше.

“Це був 79-ий раз, що я внесла попередження про шахрайство в ЦБ, тому вони були дуже добре знайомі зі мною, тоді – і поки банк нічого не зробив.

"Зазвичай, коли ми повідомляємо рахунок у цьому випадку банк заморожує її протягом 10 хвилин."

Бастер, який прийняв у справі "немає перемоги, немає оплати", говорить, що ЦБ відмовився повернути людину.

Представник ЦБ відзначив: “боротьба з шахрайством є головним пріоритетом в БСЕ. Ми активно працюємо з правоохоронними органами, а також органами, щоб притягнути шахраїв до відповідальності, і ми завжди стежили за підозрілої активності. Коли обман був виявлений, ми вжили відповідних заходів, щоб закрити рахунок вниз."

Однією з перешкод жертвами шахрайства стикаються полягає в тому, що якщо їх відправляла гроші в інший банк, банк часто каже, що не може дивитися на це.

Але в рамках нових пропозицій від міста Сторожова минулого тижня, банком, що є одержувачем викрадених грошових коштів тепер будуть змушені мати справу з жертвами, і якщо жертва нещасної, вони можуть взяти в банку омбудсмена.

У вересні Регулятор платіжних систем (ПСР) покаже, в яких умовах банкам доведеться відшкодовувати тим, хто втратив, що він сподівається, призведе до поліпшення заходів безпеки.

В останні роки гроші опікун був опублікований ряд так званих "уповноважених примусової оплати" випадки шахрайства. У деяких випадках, листи перехоплюються і жертва думає, що вони вносять оплату в іншому або довіреною особою. Торік пару Ессекс втратив ?120,000 після відправлення грошей, що вони думали, що їх банківський рахунок повіреного. З'ясувалося, що електронні листи із запитом на депозит на покупку будинку повинні бути оплачені були зламані, і вони заплатили гроші на рахунок, який систематично спорожняється в розмірі ?20,000 кожен день готівкою.

Служаки вже давно називають ім'я облікового запису, щоб бути частиною процесу перекладу. В даний час ви можете поставити "Міккі Маус" в запит, Банківський переказ і платіж буде як і раніше йти через.

Стверджувалося, що якщо споживачі можуть побачити ім'я власника рахунку при здійсненні перекладу, це зупинило б великий відсоток цих махінацій.

У вересні 2016 року, споживчими тіла, які? подав "supercomplaint" з регулятором платежі, заявивши, що жертви шахрайства не отримують достатнього захисту, і регулятор зараз працюємо над тим, щоб створити модель "умовної винагороди". Цілком ймовірно, що банки, які не ввели підтвердження одержувача може бути примушений до відшкодування жертв, але тільки коли споживач може довести, що вони не були необачними.

Категория: Финансы