Недільний нарис: Великобританія, штаб-квартира в шахрайстві | Олівер Буллоу

Опубликованно 22.05.2018 04:10

Чиновники вам набридли звинувачення в тому, що Британія-це клоака брудних грошей; що вони роблять занадто мало для перевірки багатства, приховані за оболонкою корпорацій. Вони рябчиків між собою, що їх критики упускають з вигляду ту роботу, яку вони роблять, щоб виставити грошових потоків і вигнати корупціонерів.

Коли вони отримують перемогу, тому вони його розтруб. В минулому місяці, у реєстраційній палаті вдалося притягнути до відповідальності того, хто збрехав у створенні компанії, вид білих комірців злочини, вчинені спритними шахраями, які деруть кожен день звичайні британці, і уряд пішли великі. "Ці звинувачення – перший у своєму роді у Великобританії, показує, що уряд буде обрушитися на людей, які свідомо порушувати закон і підробляти інформацію про реєстрацію компанії", - проспівав міністр підприємництва, Ендрю Гріффітс, в прес-релізі.

У Уорікшир бізнесмен назвав Кевін Брюер визнав себе винним, заплатив штраф і витрати уряду: у загальній складності понад ?12,000. Його злочин було помилково стверджують, що дві компанії, які він створив належали, в один випадок, щоб депутат Вінс кейбл, і в інших, щоб парламентарій Джеймс спритно, Леді Невілл-Рольф і уявного Ізраїлю. По-перше, реакція громадськості на новину всі автори прес-релізу міг сподіватися. Часи забризкані подробиці злочину – уряд жорстко на шахрайство, жорсткі з причин шахрайства. Але перемога була недовгою. Протягом місяця торжествуючий прес-реліз, консерватор Джон Пенроуз, уряду по боротьбі з корупцією чемпіоном, грюкнувши звинувачення як "кістка-очолив вправу стрільби Зв'язковий". Пивовар, можливо, були, за його власним визнанням, наївний, але він намагався викривати помилки в британських нормативних актах, що дозволяє шахрайств на загальну суму в сотні мільярдів фунтів. Його нагорода була років ігнорується і, нарешті, судимості. "Це має бути неправильно", - сказав Пенроуз.

Леді Невілл-Рольф був міністром, відповідальним за реєстраційній палаті, коли Кевін Брюер створив компанію, яка входить з нею в якості директора і акціонера. Фотографії: Річард Гарднер/Рекс/shutterstock в

На 4м корпоративних транспортних засобів у Британській реєстру є будівельним матеріалом для нашої економіки, вирішальне значення для нашого благополуччя. Однак приховані серед них, як кишенькові злодії в натовпі, тисячі підставних фірм, які використовують шахраї для здійснення своїх злочинів. Підприємства відпускають злочинців знайти законні і зробити їх махінації, ухилення від сплати податків або клептократії нагадують нормальну ділову активність.

Ці підроблені компанії-викривач недоліків: винайшов адреси, офшорні власності, бездіяльні компанії, що діє в якості директорів інших компаній. Дивна річ про компаніях Пивовара, однак, полягає в тому, що вони не мають цих недоліків. Вони були зареєстровані за адресою Пивовара; його бізнес виступав в якості агента, він писав у депутати і колеги, щоб сказати їм, що він створив з їх іменами; і він розпустив компаній після того, як він зробив так.

Якщо він був злочинцем, він був дуже дивний: за грабіжника банку, який грошей не взяв, залишив свою візитну картку на столі і написала лист менеджеру, зізнаючись у скоєному. Однак, у той час як реальні злочинці йдуть з крадіжками все навколо нас, Брюер опинився в суді. Його історія, яка йде до серця похилені британський підхід до боротьби з відмиванням грошей і надає наш ганебний провал у боротьбі зі злочинністю, яка поширюється далеко за межі наших кордонів.

Брюер, якому виповнилося 66 в суботу, - це агент по створенню компанії і вважає, що він створив півмільйона корпоративних автомобілів з 1984 року. "Це переросло в національне підприємство, формуючи компаній ні для кого в країні", - сказав він мені. "Моїми основними клієнтами були Адвокати і бухгалтери, професійні клієнти більше, ніж громадськість, тому що я хочу сказати – якість обслуговування".

Частина цих послуг був строгий належної обачності процесу: він перевірив особистість свого клієнта, джерела їх коштів і мета їх компанії. Найчастіше, слідчі з міліції або revenue & митниці просив би поглянути на його документи, і він допоможе їм дізнатися, хто був за компанію, що скоїв злочин. “Я дав свідчення в дуже великих випробувань. Серйозний шахрайство офіс прислав мені лист подяки", - сказав він. За ціною риба і чіпси, хто може увійти, створити компанію, поставити в будь-яке ім'я, їм сподобалося – Міккі Маус Кевін Брюер

Його проблеми почалися в 2011 році в рамках урядової коаліції, коли бізнес-секретар Вінс кейбл відкрила з системою онлайн реєстрації будинки. Як частина диска, щоб зробити країну більш підприємливі, кого тепер можна зареєструвати компанію через веб-портал реєстру, а не робити це на папері або через посередника, такого, як Пивовар. Можна згадати "Британія" рекламна кампанія від автобусних зупинок в 2012 році: один девіз хвалився, що минуло менше 24 годин, щоб включати в Великобританії. Міністри думали, що це було добре; Брюер думав, що це було жахливо.

"Для цін на рибу і чіпси, хто-небудь у світі міг увійти, створити компанію, поставити в будь-яке ім'я, їм сподобалося, Міккі Маус і Дональд дак, чуже ім'я, повністю вигадані імена, дізнатися їх компанії сформовані і отримують свої свідчення", - сказав він. "Ви могли б бути в Росії, Ямайки, де."

Де Пивоварський доручив ?100 для компанії, з будинку заряджений ?18; де він перевірив наміри свого клієнта і особистості, з будинку нічого не перевірити. Це загрожувало його бізнесу, але він також погрожував розкрити шахрайство в масштабах, ніколи раніше не бачив. Він був упевнений, що уряд не вважається з наслідками своєї політики, тому він писав до кабелю. "Не тільки політику помилковою і дорогої, це створило величезні можливості для шахрайства і обману," Пивовар писав. "Для наочності ми створили фірму на ваше ім'я без Вашої згоди або знання і може почати торгівлю, використовуючи вашу особу." Джон Вінсент кейбл сервіс Лтд була зареєстрована 23 травня 2013 року, з єдиним акціонером – бізнес-секретар.

Ілюстрація: Будинок Макензі

Джо Суинсон, депутат відповів від імені кабель, пояснюючи, чому в реєстраційній палаті не був покритий в сфері протидії відмиванню грошей. Вона також попередила, що він скоїв кримінальний злочин у створенні фальшивої фірми, але, що вона не хотіла бачити його порушено кримінальну справу. "Дейлі Міррор" писав її як цікавий курйоз, а це був кінець питання.

Прес-секретар Міністерства підприємництва, енергетики і промислової стратегії (БЕЙС) був досить обережний, щоб вказати мені на минулого тижня, що Пивовар не бути альтруїстом, коли він зробив попередження кабелю: він втратив бізнес в результаті зміни в реєстраційну палату. Хоча це правда, це не применшує той факт, що Брюер був прав.

Британські корпоративні кошти дозволили шахрайства в глобальному масштабі. Колишній президент України використовувати Британські компанії для приховування свого майна, як і його дружки. "Російську пральню", складних схем відмивання грошей, які переїхали $21 млн з Росії, був запущений через шотландські обмежені партнерства. "Трансперенсі Інтернешнл", Великобританія (ти-Великобританія) в минулому році проаналізовано 52 випадки корупції і виявили, що вони беруть участь 766 британського корпоративного транспортних засобів, які відмивалися близько ?80 млрд.. "Шкоду здоров'ю людей, заподіяну жертвам цих злочинів уточнюються", - сказав він у своїй доповіді не кидається в очі.

Складних фінансових злочинів неможливе без корпоративного автотранспорту. Карусельне шахрайство, афера, в яких "човники" ввозять товари, продають їх у себе через споріднені компанії, перш ніж експортувати їх і вимагати назад ПДВ, який вони ніколи не платили, стоїть у Великобританії ?500 мільйонів до 1 мільярда фунтів у рік і це лише на одну категорію злочину. Великобританія в цілому втрачає стільки, скільки ?193bn в рік від шахрайства, хоча, можливо, ще $ 100 млрд відмиваються через фінансову систему країни, повідомляє Національне Агентство з злочинності (nca) звіт з минулого року.

У спробі зупинити цей процес, уряд Девіда Кемерона зобов'язали британських компаній, щоб оголосити людини зі значним контролю (ПСК – хтось, хто насправді володіє акціями) і зробили її безкоштовною, щоб знайти реєстраційну палату, з тим щоб підвищити громадський контроль. Біда в тому, що ніхто не в реєстраційну палату, перевіряє достовірність поданої інформації. Незалежно від того, як прозоре щось, старе правило технологія застосовується: сміття, сміття. Глобальний самообслуговування: як це працює і хто виграв? Детальніше

Є кустарна промисловість активісти шукають невідповідності з даними будинок в спробі змусити її робити що-то про цю проблему. У січні Глобальний свідок проаналізовано записи ЦОН і виявлено 4000 малюків власникам компаній, а також бенефіціарного власника, хто ще повинен був народитися. Грем Барроу, міський експерт з фінансових злочинів, які в даний час працює в Дойче банку, любить постити кумедні випадки на його сторінці в LinkedIn. Недавній приклад документально пригоди людини, який написав своє ім'я шістьма різними способами, таким чином, перешкодити спробам шукати його у електронному вигляді.

Однак, у реєстраційній палаті не реагувати на такі одкровення. Я написав статтю в 2016 році, який показав серійний директор компанії, чия кар'єра була безперешкодного її смерті чотири роки тому, два роки, і вона до цих пір директор активну компанію, зазначених у реєстрі. Ти-Великобританія попередила реєстраційну палату для активних компаній, які були залучені до схеми відмивання грошей, які він визначив, але, здається, без помітного дії були вжиті проти них.

"Я працював протягом ряду глобальних банків, які між них отримали багатомільйонні штрафи і ніхто з них був майже так само погано, як з будинку з їх належної обачності," Барроу розповів мені. “Бідний Кевін Брюер, я відчуваю до нього. Людина намагається показати, як їм погано, і він закінчує тим, що порушено кримінальну справу".

Частина проблеми полягає в надзвичайній складності правилами боротьби з відмиванням грошей, які плавають в акронім суп. Якщо бухгалтер або юрист створює компанію, вона буде регулюватися один з 22 різних органів, які, у свою чергу, у віданні новоствореного Управління з професійної організації по боротьбі з відмиванням грошей нагляду (OPBAS), який є частиною фінансової поведінки (FCA). Агенти по створенню компаній, таких як Брюер, однак, регулюються окремо, хоча вони роблять ту ж роботу. Вони доповідь на НТР, яка є міністерського департаменту. Коли з будинку створює корпоративного транспортних засобів, між тим, вона не регулюється з протидії відмивання грошей взагалі і є виконавчим агентством, що працює з БЕЙС.

На думку Джона Бентона, який пішов у відставку минулого року після завершення кар'єри займався розслідуванням фактів корупції та фінансових злочинів в мет нка і Кабінету Міністрів, більшість з цих закладів навіть не мають програмне забезпечення, яке може взаємодіяти з іншим, не кажучи вже обмінюватися розвідувальною інформацією з ними. “Я в приватному секторі, тепер і я бачу силу аналітичного програмного забезпечення, використовуваного фінансовими установами. Вона на десятиліття випереджає правоохоронних органів", - сказав він мені. "Ми критикуємо речі в таких місцях, як Британські Віргінські острови, але це відбувається на нашому порозі."

У березні, парламентарії обговорили санкції і анти-законопроект про відмивання грошей і праці Аннеліз Доддс, тінь скарбницю уряду, запропонував дві поправки, які б розглядалися проблеми, виявлені Пивовара, ти-КК "Глобал уітнесс", Курган, Бентон і майже всі інші, хто дивився в реєстраційній палаті протягом будь-якого проміжку часу. Одна поправка спрямована на те, щоб зробити реєстр підлягає правилам боротьби з відмиванням грошей та іншої прагнули заблокувати нікому не підпорядковується правилам Великобританії від створення британських компаній.

“Величезна кількість компаній створюються без будь-яких перевірок. Ми говорили в минулому році про 251,628 компаній", - сказав Доддс комітету громадських Білл. "Наша пропозиція може бути тільки тягарем, коли він може допомогти своїм виборцям від усяких зазіхань з боку безпринципних особистостей... вони можуть бути там вдень, літають ночами, і залишати нещасних людини, які мали справу з цією компанією в дуже складному становищі".

Джон Глен, казначейства міністр, відповідав за уряд, повторюючи багато з тих же аргументів, що Джо Суинсон використовується з Пивовара в 2013 році: з будинок-це просто сховище інформації, він не має повноважень перевірити достовірність того, що представлено на ньому. Він також підкреслив, що це буде не справедливо для легальних компаній, доведеться повторити таку перевірку особистості вони вже самі відкрити банківські рахунки. "Вплив на ресурси для проведення належної обачності, про те, що ряд компаній буде значний", - сказав він. "У цілому збитки для економіки Великобританії може зіткнутися сотні мільйонів фунтів щорічно".

Ти-Великобританія також оцінити вартість виду зміни трудового сперечався, але ця цифра значно нижче, ніж в уряд. За її оцінками, з будинку може покрити витрати на реформи, підвищуючи ціни інкорпорації всього за ?5-10. Що б зробити, включивши у Великобританії близько ?20, які все одно будуть дешеві світовим стандартам. Купити компанію на Британських Віргінських островах обходиться в 50 разів більше. Френсіс Коулсон, досвідчений неспроможності адвокат і директор консультативної групи шахраїв, яка спрямована, щоб допомогти британцям боротися з фінансовими злочинами, каже, що навіть за $ 100 плата буде ціна, яку варто платити. “Це отвір, через яке люди можуть відмивати гроші. Я не думаю, що виправити це буде проблематично для бізнесу; ніж ?100 до них? І це не коштуватиме державі нічого, - це фінансування", - сказала вона. “Існують тисячі компаній, зареєстрованих з інформацією дурниця; ми стикаємося з ними весь час, інформація-це просто маячня. Тому питання, який бізнес буде його стримувати? Хочемо ми шахраї? Це не утримає легальний бізнес, тому що вони повинні зробити все ті ж перевірки, у будь-якому випадку настройка банківських рахунків".

Вінс кейбл, на ім'я якого Кевін Брюер створений одним з його підставних фірм. Фото: Ендрю Метьюз/ПА

Доддс сказав, що вона не думаю, що уряд розуміє масштаби проблеми. Частка компаній, створених безпосередньо в реєстраційній палаті, а не через посередників регулюється, з кожним роком збільшується і наближається до 50%. Якщо відомості про право власності на половину всі нові компанії не перевірив, що приносить цілісність всього реєстру питання.

“Ми повинні бути абсолютно впевнені, що в Лондоні або Поттерс барі, або Глазго на те пішло, немає місця для прання брудних грошей. Тому що про крадіжку грошей з бідних людей, і ми не повинні допомагати", - сказала вона. “Єдине, що сталося, цей бідолаха був засуджений. Це обурливо, і це не повинно бути так дорого, щоб робити щось правильно."

Після того, як кабель втратив свій пост після загальних виборів 2015 року, Брюер відновив свою кампанію з консервативної нової влади. Він написав депутатам, він думав, що може бути співчуття і міністрів, намагаючись переконати їх недолік у Великобританії по боротьбі з відмиванням грошей оборони було те, що вони повинні бути стурбовані.

Він отримав дружній відповідь від Джеймса спритно, лідер вільного підприємництва Група Торі депутати, і він сподівався переконати Невілл-Рольф, який тоді був міністром, відповідальним за реєстраційній палаті. Він вирішив повторити трюк, який не вдалося вразити кабель і включив нову компанію – хитро Сабо Лтд – 17 травня 2016.

Спритно і Невілл-Рольф акціонерів і директорів, поряд з вигаданими Ізраїлю Ібрагім Гаман (чий домашня адреса, чомусь, Пивовар, так як в торговому центрі в Брэйнтри). Це не допомогти, однак. Зустріч з хитро був теплий, але він ніколи не повинен зустрітися Невілл-Рольф і міністри були настільки ж ухильну, як і їх ліберал-демократ попередників. “Він пішов в нікуди; я був розчарований і прийшов до кінця шляху зовсім. Я не думаю, що там було набагато більше, ніж я міг зробити. Що в 2016 році", - сказав він.

Він може бути завершений в реєстраційній палаті, а реєстраційній палаті не закінчив з ним. Слідчий із служби за неспроможності брав у нього інтерв'ю під обережність, так Брюер показав йому листування, пояснив, як він сказав реєстраційну палату про його трюки, намагався розповісти людям, чиї імена він використовував, пояснив, що він намагався висвітлити проблему. “Я нічого не зробив для мерзенних цілей; я закрив компаній відразу після. Ніхто не сказав, що я збираюся зробити притягнуті до відповідальності", - сказав він мені. “Я просто був трохи наївний у своїх діях, які були благі наміри, щоб спробувати зробити діалог, тому що я відчував, що вони просто не розуміють. Кожен лист, ви повернулися з будь-міністр був практично слово в слово те ж".

Потім, 11 грудня минулого року прийшла повістка в Реддитч магістратського суду. Він консультувався з адвокатом і визнав себе винним за 15 березня. З тонким, його власних витрат і уряду, він був ?22,800 з кишені.

Це було рішення, яке так жахає Пенроуз, антикорупційної чемпіон. “Єдине обвинувачення, яке коли-небудь було доведено був джентльмен, який намагався вказати на проблеми, в першу чергу, і визнав це і звернув на нього увагу влади. І що він отримав за свої труди? За ?22,000 [законопроект]", - сказав він, ЗМІ, орієнтованих черговий захід Центрфорвард клубу kleptoscope (повне розкриття: який я організації та проведенні) в Лондоні в середу. “Це не може бути правильним, що має бути не так. Але це досить очевидно свідчить про те, що ми не звертаємо належної уваги, наскільки ця інформація була подана правильно і я вже зробив це за останні 24 години з міністрами."

Це зайняло у мене більшу частину дня, щоб з'ясувати, хто прийняв рішення про притягнення до відповідальності Брюер. БЕЙС, чиє відомство міністра, Ендрю Гріффітс, був настільки захопленим в оригінальному прес-релізі, сбагрил мене з будинку, який приписують рішення на неназвані "прокурорів". Мені сказав представник королівської прокурорської службою з неприхованим полегшенням, що рішення мало нічого спільного з ними. Зрештою, опір було подолано служба неспроможності, де прес-секретар підтвердив, що вони отримали файл з реєстраційної палати. "Неспроможність прокурора служба прийшла до висновку, що було достатньо доказів, щоб порушити кримінальну справу стосовно Кодексом королівських прокурорів і що це було в інтересах суспільства зробити так," сказав він.

Кодексом королівських прокурорів являє собою 18-сторінковий документ з викладенням що потрібно враховувати, перш ніж приймати когось у суд. Він розділений на етапи, і це справа б явно пройшов стадію доказів, оскільки сам Пивовар надав усі докази, інакше залишив його на видному місці в реєстраційну палату. Інтерес сцені громадськість була більш цікавою перешкоду, щоб подолати, однак, зокрема, вимога враховувати обставини потерпілого". Хто саме став жертвою злочину Броварника?

Невілл-Рольф, який без попередження або пояснення того, що сталося, ніколи не зустрічався з Пивоваром і не зрозумів, що це був трюк, сказав, що це здавалося майже як якби вона була зламана. Спритно, проте, хто познайомився з Пивоваром і, можливо, зрозумів, що міцність його почуття гумору, підтвердив, що не бачить жодних підстав для Пивовара бути притягнутий до кримінальної відповідальності.

Кабель, лідером лібералів-демократів, сказав в заяві, що він думав, що це було занадто. “При цьому державні службовці виконують свою роботу, намагаючись захистити мене, тому що вони боялися, що це був трюк. Однак, в ретроспективі. це була важка рука, і вони не досить розуміють, що Кевін Брюер намагався поліпшити систему", - сказав він. "Вони повинні впасти в порядку".

Нова книга Олівер Буллоу, сайт moneyland: чому злодії і шахраї зараз правлять світом і як прийняти його назад, будуть опубліковані у вересні.

Категория: Финансы