Як аферисти "заробляють" на банкрутствах
Опубликованно 19.05.2019 00:38
Шахраї користуються лазівками в законодавстві при визнання фізичних осіб банкрутами. Є навіть спеціалізовані (звичайно, нелегальні) фірми, що надають послуги з банкрутства “під ключ“.
Про це пише Мінфін.
Схема 1: Банкрутство під ключ
Як тільки фізособи отримують законодавчу можливість визнавати себе банкрутом, з'являються т. н. спеціалізовані компанії, які обіцяють позбавити будь-якого громадянина від боргу, незалежно від його суми, за винагороду. При цьому гарантують, що боржник збереже все своє майно. Шахраї грають на тому, що далеко не всі боржники представляють наслідки і нюанси процедури банкрутства.
Якщо сума боргу невелика, пропонують обзавестися новим кредитом, добрати до 125,19 тис грн, з яких можна відкривати провадження у справі про визнання фізособи неплатоспроможним. З цього нового кредиту нібито боржник може розрахуватися за юридичні послуги. Після отримання грошей шахраї ховаються чи довго годують свого клієнта порожніми обіцянками. Підсумок такого “співробітництва“ один – втрата грошей і майна, яке піде в рахунок погашення боргів.
Схема 2: Професія банкрут
В цій схемі використовується фізособа, спочатку не має ліквідного майна. На таку людину оформлюється максимально можлива кількість беззаставних кредитів, які зазвичай видаються під величезні відсотки. Тому необхідна сума, з якої може відкриватися судове провадження, набігає дуже швидко. Не виключено, що в такій схемі можуть брати участь і самі кредитори. Громадянин визнається неплатоспроможним. Отриманий дохід ділиться між організаторами афери – арбітражним керуючим (він розпоряджається майном боржника поки той перебуває в процедурі банкрутства), кредиторами і організаторами схеми. Підставний позичальник отримує плату за свої послуги.
Схема 3: Родичі в допомогу
У цій схемі центральна фігура – заможний псевдобанкрут з великими позиками. Перед ініціюванням процедури визнання фінансової неспроможності він банально переоформляє все своє майно на рідних і близьких. В результаті у боржника просто нема чого взяти, що призводить до списання боргових зобов'язань в законному порядку.
Але є і підводні камені - у фіктивному (навмисне) банкрутство повинні брати участь всі зацікавлені особи, включаючи арбітражного керуючого і самих кредиторів. В іншому випадку, всі операції з рідними, укладені протягом останніх трьох років перед ініціюванням банкрутства, будуть анульовані.
За словами радника Юридичної групи LCF Олександра Бірюкова, розробники Кодексу про процедурах банкрутства постаралися максимально зменшити ризики шахрайства. Але повністю уникнути його не вдасться.
Тому великі надії покладаються на суддів, які повинні будуть слідувати, насамперед, цілям такого законодавства. Інакше, така система не буде виконувати свою основну функцію – допомагати чесним, але опинилися в складній життєвій ситуації, особам дозволити тимчасові труднощі, - прогнозує він
Раніше повідомлялося про те, що суд визнав банкрутом найбільшого в Україні виробника шин. Раніше суд ввів мораторій на задоволення вимог кредиторів про стягнення з компанії більше 20 млрд грн заборгованості.
Категория: Новости