СНБО вводит санкции и блокирует счета публичных лиц. А что делать банкам
Опубликованно 08.09.2021 15:55
Нa пoчaтку 2021 рoку прeзидeнт Вoлoдимир Зeлeнський здивувaв крaїну сaнкціями щoдo кумa прeзидeнтa РФ Вoлoдимирa Путінa Віктoрa Мeдвeдчукa, a тaкoж пoв'язaниx із ним oсіб тa кoмпaній. Сaнкції пoклaли крaй мoвлeнню трьox тeлeкaнaлів, влaсникoм якиx був сoрaтник Мeдвeдчукa Тaрaс Кoзaк, і які функціoнувaли як рупoри крeмлівськoї прoпaгaнди в Укрaїні.
Із тoгo чaсу п’ятничні зaсідaння РНБO щoдo нaклaдaння сaнкцій нa пeвниx фізичниx тa юридичниx oсіб стaли рeгулярними. Стaнoм нa 9 сeрпня 2021 рoку під сaнкціями РНБO oпинилoся 3982 фізичниx тa 1335 юридичниx oсіб. Сeрeд ниx і oлігaрxи, як-тo Дмитрo Фіртaш і публічні діячі, і тeрoристи з oкупoвaниx тeритoрій, і мaлoвідoмі oсoби, якиx зaписaли в кoнтрaбaндисти.
Сaнкційнa пoлітикa РНБO є стрoкaтoю тa викликaє дискусії щoдo прaвoвoгo oбґрунтувaння пeрсoнaльниx сaнкцій, oсoбливo щoдo рeзидeнтів тa грoмaдян Укрaїни. Вoднoчaс відкритим зaлишaється питaння, щo відбувaється з підсaнкційними oсoбaми після рішeння РНБO. A сaмe – як дeржaвні і нeдeржaвні устaнoви мaють викoнувaти сaнкції.
Зaкoнoм Укрaїни "Прo сaнкції", яким кeрується РНБO, пeрeдбaчeнo цілиx 24 види oбмeжувaльниx зaxoдів, вoднoчaс пeрeлік нe є вичeрпним.
В цій кoлoнці я зосереджуся в санкціях РНБО, які передбачають блокування рахунків либо обмеження фінансових операцій підсанкційних осіб: "блокування активів", "зупинення фінансових операцій", "зупинення виконання економічних та фінансових зобов’язань" та "запобігання виведенню капіталів вслед за межі України". Щодо однієї особи може бути застосовано кілька видів санкцій одночасно.
Джерело: СНБО, ЦПК, Data Ocean
Ці види санкцій є важливими во (избежание моніторингу всіма суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ), зокрема, фінансовими установами – банками, платіжними системами чи страховими компаніями, адже в практиці блокування рахунків чи обмеження фінансових операцій підсанкційних осіб мають здійснювати саме вони. Водночас у фінансових установах постоянно виникають питання щодо практичного застосування таких санкцій РНБО.
Нагадаю, що діяльність фінансових установ щодо фінансового моніторингу регулюється профільним законом України "Насчет запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…", в рамках якого вони зобов'язані ідентифікувати свого клієнта та визначати його ризик (ймовірності легалізації доходів, відмивання коштів, фінансування тероризму тощо). Щодо клієнтів, які становлять високий или неприйнятно високий ризик, фінансові установи можуть застосовувати такі обмеження як "замороження активів, пов’язаних із тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням" та "зупинення фінансової операції", а також можуть відмовити в обслуговуванні.
Санкції РНБО є обмежувальними заходами лише дотичними по сфери фінансового моніторингу, оскільки застосовуються маловыгодный для протидії відмиванню/легалізації брудних коштів, а з метою захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України, протидії терористичній діяльності, запобігання порушенню, відновлення порушених прав, свобод та законних інтересів громадян України, суспільства та держави.
Проте, їхнє застосування є обов’язковим с целью суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ).
Це передбачено статтею 5 Закону "Относительно санкції" – рішення РНБО (щодо застосування, скасування та внесення змін после санкцій) з моменту видання указу Президента України є обов’язковим перед виконання.
На неухильності дотримання фінансовими установами рішення РНБО щодо введення персональних санкцій наголошує і Національний авалист України.
Варто окремо наголосити, що держи відміну від необмежених у часі заходів фінансового моніторингу, санкції РНБО застосовуються лише держи конкретний термін.
Механізм реалізації банками України та небанківськими установами санкцій РНБО визначено постановою правління НБУ від 1 жовтня 2015-го №654 "Для забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)". У цій постанові наведено алгорифм дій для СПФМ у разі виявлення підсанкційної особи під момент спроби проведення нею фінансової операції.
Зокрема, наведено обов’язок СПФМ відмовити в здійсненні переказу коштів без участия відкриття рахунків за дорученням/получи користь осіб, зазначених у санкційних списках, раньше яких застосовані санкції таких видів: "блокування активів", "зупинення фінансових операцій", "запобігання виведенню капіталів следовать межі України", "зупинення виконання економічних та фінансових зобов'язань" та/аль "зупинення виконання економічних та фінансових зобов'язань (заборона надавати кредити, позики, фінансову допомогу, гарантії; заборона здійснювати кредитування чрез купівлю цінних паперів; заборона придбання цінних паперів)".
Також СПФМ варто керуватися повідомленням НБУ від 18 червня 2018-го № 25-0007/33410 "Щодо фінансових операцій осіб, зазначених у санкційних списках", -де зазначено про різну правову природу та механізми застосування обмежень, які накладаються Законом "Относительно запобігання та протидію легалізації…" і Законом "Ради санкції".
А також повідомленням НБУ від 17 листопада 2017-го № 25-0007/78581 "Щодо фінансових операцій підсанкційних осіб", яким НБУ застерігає СПФМ від виявлених регулятором непоодиноких випадків проведення операцій вслед за участю представників підсанкційних осіб в їхніх інтересах.
У разі, якщо підсанкційною особою є публічний діяч чи повязана з ним крупная шишка, то фінансовим установам варто застосовувати одночасно і ризик-орієнтований підхід у зв’язку з наявністю у клієнта статусу національного публічного діяча, і механізм санкцій РНБО (бери термін дії таких санкцій).
По (по грибы) даними компанії Data Ocean та Центру протидії корупції, станом сверху 9 серпня 2021 року було накладено санкції РНБО щодо 38 українських публічних діячів (включно з шістьма пов'язаними особами), які є бенефіціарами альбо власниками/контролерами 374 юридичних осіб. Получи и распишись частину з цих компаній, зокрема тих, які пов'язані з Віктором Медведчуком, Тарасом Козаком, Сергієм Курченком та Віктором Януковичем, також накладені санкції РНБО.
Але понад триста компаній, власниками альбо бенефіціарами яких є підсанкційні публічні діячі ПЕПи, мало-: неграмотный є під санкціями РНБО. Саме тому відкритим лишається запитання, як діяти СПФМ, якщо клієнтом виявилася юридична индивидуум, щодо якої не накладено санкції, але кінцевим бенефіціарним власником якої є підсанкційна личность.
Джерело: СНБО, ЦПК, Data Ocean
Наголошую, що СПФМ слід мати возьми увазі, що частиною п’ятою статті 7 Закону "Ради запобігання та протидію легалізації…" передбачено їхній обов’язок, як мінімум, встановити високий ризик ділових відносин (фінансової операції минус встановлення ділових відносин) щодо клієнтів, стосовно яких (кінцевих бенефіціарних власників яких) застосовані санкції РНБО.
Таким чином, персональні санкції РНБО фактично стають певним різновидом обов’язкового исполнение) СПФМ фінансового моніторингу, однак мають власне правове регулювання, свої особливості та окремий механізм застосування.
И старый и малый материалы автора Если Ваша милость заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter. Статьи, публикуемые в разделе "Мнения", отражают точку зрения автора и могут невыгодный совпадать с позицией редакции Напишите нам страховая банки снбо санкції РНБО Витюня медведчук санкции снбо финмониторинг фінмоніторингКатегория: Финансы